По каким основаниям должник может оспорить договор цессии

Как оспорить договор цессии и признать его недействительным?

С развитием банковско-кредитной системы получили широкое распространение договоры цессии. Основные вопросы, связанные с ними, освящаются статьями гл. 24 ГК РФ. Если договор цессии оказывается невыгодным для одной из сторон участниц, она может попытаться его оспорить.

1. Как оспорить договор цессии и признать его недействительным?
2. Договор цессии. Основные понятия
3. Можно ли оспорить договор цессии
4. Как осуществить оспаривание договора цессии
5. Последствия

Договор цессии. Основные понятия

Основные понятия именуют соглашение, согласно которому одна сторона уступает другой право требовать возврата долга. Основным примером является передача банком права требовать возврата долга по кредиту коллекторскому агентству.

В процедуре задействованы три стороны:

• Цедент – кредитор по первому договору, уступающий свое право требования возврата долга.
• Цессионарий – лицо, которому передается по договору право требования погашения долга.
• Должник.

Чтобы заключить договор цессии, первоначальный кредитор не обязан испрашивать на это согласия должника. Однако, должен поставить его в известность. До момента уведомления должника, у последнего отсутствуют обязательства по исполнению договора возврата долга в отношении цессионария.

Может возникнуть ситуация, при которой должник успевает исполнить долговые обязательства по отношению к первоначальному кредитору до того, как его ставят в известность о уже заключенном договоре цессии. В таком случае должник далее не обязан исполнять обязательства по отношению к новому кредитору.

Не ко всем видам задолженности можно применять договор цессии. Недопустим он в отношении:

• Долгов, напрямую связанных с личностью кредитора. Типичный пример – получатель алиментов.
• Задолженностей, в которых для должника важна сама личность кредитора. Пример – договор о совместной деятельности.
• Долгов, передача которых противоречит российскому законодательству.

Можно ли оспорить договор цессии

Чтобы прекратить действие договора цессии, необходимо обратиться в суд. Сделать это может любая сторона процесса. Как правило, в качестве истца выступает должник.

Первая причина, по которой может быть оспорена цессия – это ее незаконность. В первом договоре, по которому возник долг, должен содержаться пункт о возможности переуступки требования без согласия должника.

При отсутствии такой оговорки, признать договор цессии недействительным легко.

Если новый кредитор – цессионарий нарушает условия первичного договора, цессия тоже признается недействительной. Примеры нарушений:

• Договор составлен без соблюдения правовых требований. Например, в нем не указаны необходимые сведения о сторонах, не стоит дата, подписи и пр.
• Срок возврата долга еще не наступил.
• Переуступка долга лицу, которое не имеет права его истребовать. Например, банк подписал договор цессии с коллекторским агентством, не внесенным в перечень ФССП.
• Наличие в первом договоре условия, по которому кредитору запрещено передавать информацию о должнике третьим лицам.
• Цессионарий отказывается выполнять встречные требования должника. Когда заключается первый договор, каждая из сторон приобретает свои обязательства в отношении другой стороны. После переуступки обязательства кредитора переходят цессионарию.
• Договор цессии составлен на безвозмездной основе. Если одна организация переуступает другой право требования, новый кредитор должен за переуступку заплатить и этот факт необходимо отразить в договоре, т.к. дарение между коммерческими организациями запрещено.

Чтобы договор цессии был действительным в долговых обязательствах полностью должны смениться кредиторы. Если первый кредитор продолжает после заключения договора цессии отношения с должником по вопросу обязательств, переуступка признается недействительной.

Как осуществить оспаривание договора цессии

Заинтересованной стороне потребуется составить исковое заявление в суд. Подсудность определить легко. Если в договоре участвует хоть одна организация, например, банк, обращаться нужно в Арбитражный суд. К иску необходимо приложить копию договора цессии, поэтому нужно затребовать ее кредитора.

Как показывает судебная практика, выигрыши и проигрыши по подобным делам делятся, примерно, поровну. Желательно предварительно, хотя бы, получить консультацию профильного юриста, т.к. в делах имеется множество нюансов, особенно, если речь не о переуступке долга по кредиту банком.

Например, каждый должник имеет право выдвинуть встречные требования кредитору. Если суд решит удовлетворить требования должника первоначальному кредитору, объем долга, который он обязан вернуть цессионарию, уменьшится – это общепринятая судебная практика. А значит, цессионарий может потерпеть убытки от сделки и требовать признания договора цессии недействительным.

Последствия

Если суд признает договор цессии недействительным, цессионарий потеряет право требования долга, и оно вернется к первоначальному кредитору. Никаких иных правовых последствий недействительная сделка за собой не влечет. Только цессионарий имеет право затребовать по суду компенсацию от первоначального кредитора за понесенные убытки.

Записаться на консультацию

Цессия должника: как ее оспорить

Андрей Ларин рекомендует:

Оспорить цессию и пополнить конкурсную массу

Если должник уступил требование, чтобы вывести активы и оставить кредиторов без денег, цессию можно оспорить. Как сформулировать просительную часть заявления и от чего зависит выбор формулировки. Если он добросовестный — взыскивайте неосновательное обогащение.

По общему правилу, при неплатежеспособности, все, что передал должник по недействительной сделке, возвращается в конкурсную массу. Значит, в нее возвращают и права требования, которые он передал по недействительному договору цессии.

Сложности возникают, если к моменту оспаривания уступки он уже выплатил долг цессионарию — если был удовлетворен иск , ему придется платить второй раз. Президиум ВАС указал: если суд признал соглашение об уступке права недействительным, а он уже исполнил обязательства перед цессионарием, такое исполнение считается надлежащим. Обязательство должника по договору прекратилось, и его нельзя заставить исполнить его повторно.

Вывод ВАС прямо влияет на то, как сформулировать просительную часть в заявлении о признании договора цессии недействительным. Не просите суд вернуть имущество в конкурсную массу и восстановить дебиторскую задолженность. Он откажет и приведет к неосновательному обогащению.

Привлекайте цессионария к участию в обособленном споре как заинтересованное лицо, а должника — как третье лицо. Просите суд признать договор цессии недействительным и взыскать с цессионария уплаченную сумму долга.

Пример формулировки «1. Признать недействительным договор цессии, заключенный Обществом, А (общество-неплатежеспособно) и Обществом Б. 2. Взыскать с Общества Б в пользу Общества, А неосновательное обогащение в размере _____ руб.» Например, заимодавец и заемщик заключили договоры займа. Заимодавец передал права требования третьему лицу, которому заемщик перечислил деньги. Впоследствии заимодавца признали несостоятельным. Суд указал: если должник надлежаще исполнил денежное обязательство новому кредитору, первоначальный кредитор вправе получить деньги с нового кредитора.

Что делать если должник недобросовестный

Если недобросовестный — просите восстановить требование. Если он знал или должен был знать, что у цессии противоправная цель, но все равно исполнил обязательство новому кредитору, действуют другие правила. В этом случае просите суд признать договор цессии недействительным и восстановить права требования.

Пример формулировки «1. Признать недействительным договор цессии, заключенный Обществом, А (общество-неплатежеспособно) и Обществом Б. 2. Применить последствия недействительности сделки и восстановить права требования Общества, А к Должнику по договору от № в размере _____ руб.» Суд удовлетворит заявление, если сможете подтвердить недобросовестность должника. Доказать это сложно — в практике нет единого подхода к обстоятельствам, которые должен проверить суд. Попробуйте сослаться на то, что договор цессии заключили с нарушением закона о несостоятельности или цель уступки — вывод активов должника.

Например, в ходе конкурсного производства общество уступило цессионарию право требования к гостинице. Гостиница выплатила долг новому кредитору. Конкурсный управляющий потребовал признать договор цессии недействительным и взыскать с гостиницы всю сумму долга. Первая инстанция и апелляция удовлетворили заявление частично. Сделку признали ничтожной, но деньги взыскали с цессионария, а не с гостиницы, решив, что она надлежащим образом исполнила обязательства.

Суд округа возвратил спор на новое рассмотрение. Стороны договора знали о конкурсном производстве, но совершили сделку в обход закона и злоупотребили правом. При этом суды не исследовали, был ли добросовестен должник, когда платил долг новому кредитору. На новом круге рассмотрения суд восстановил право требования общества к гостинице.

Если не сможете обосновать недобросовестность — задолженность не будет восстановлена. В одном деле две инстанции признали сделку недействительной, но восстановить требование отказались. Управляющий подал кассационную жалобу. Суд округа оставил ее без удовлетворения: заявитель не доказал, что должник злоупотребил правом, когда исполнял обязательство новому кредитору.

В такой ситуации суд может только взыскать с цессионария то, что уплатил ему должник. Бесполезно ссылаться на то, что должник по первоначальному договору должен был проверить, действительно ли соглашение об уступке. В законе такой обязанности нет. Напротив, должник обязан исполнить свою обязанность новому кредитору. Кроме того, заявитель обязан доказать, что стороны знали о противоправности сделки — как сторона, которая на это обстоятельство ссылается.

Договор цессии

Вступая в правоотношения, стороны рассчитывают на надлежащее исполнение договорных обязательств, но в процессе могут измениться обстоятельства. Чаще всего должная сторона становится заложником ситуации и не может своевременно расплатиться, что ставит в затруднение также и кредитора. Решить проблему можно несколькими альтернативными путями, и, в частности, заключением договора о переуступки прав требования или цессии. Так что такое цессия, какие особенности характерны для нее?

Что такое цессия?

В силу 382 статьи ГК РФ цессией признается соглашение, по которому первоначальный кредитор передает новому право требования исполнения обязательства должником. В рамках такого перехода не допускается изменение условий, которые влекут ухудшение положения должной стороны.

К подобному договору прибегают кредиторы, которые не в состоянии самостоятельно взыскать причитающееся. При этом законом не предписано, как правильно истребовать согласие обязанной стороны на передачу долга. Последнее лишь уведомляется о состоявшемся переходе.

Цессией можно передать следующие права:

• Существующие;
• Последующего истребования;
• Вероятные спорные;
• Вероятные регрессные;
• Истребования штрафных санкций.

Договор цессии оформляется письменно, а в некоторых случаях предусмотрено нотариальное заверение или гос. регистрация. Последнее касается сделок в сфере недвижимости и без регистрации в гос. реестре цессия не будет считаться действительной.

Есть обязательства, которые не подлежат передаче в силу прямого законодательного запрета. К таковым относятся:

• Алименты;
• Выплаты, которые являются компенсацией морального вреда;
• Суммы, причитающиеся к погашению в счет компенсации причиненного вреда жизни или здоровью.

Как только договор цессии заключен и вступил в силу, первоначальный кредитор выбывает из правоотношений с должником и не может требовать с него исполнения обязательства. Ответственность за надлежащее исполнение обязательства у должника будет перед новым кредитором – цессионарием.

Участники правоотношений

Цессия предполагает наличие трех участников, двое из которых будут выступать на стороне кредитора, а третья – должник. Для каждого из участников в зависимости от его роли в правоотношении имеется свое название и объем прав и обязанностей, а именно:

• Цедент – кредитор, которому сперва принадлежало право требования. Именно он передает свое право другому. На нем лежит обязанность обеспечить сопровождение сделки подлинными документами и действовать в рамках закона. Если будут допущены нарушения в этой части, то ему придется нести ответственность. За ненадлежащее исполнение или неисполнение обязательства должником цедент не отвечает;
• Цессионарий – приобретатель права требования, т.е. новый кредитор;
• Должник – заемщик, лицо, обязанное произвести погашение долга.

Права и обязанности цедента, цессионария и должника

Заключая договор цессии, за каждым участником будут числиться определенные права и обязанности, природа которых как непосредственно договор цессии, так и первоначальный договор.

Участники	Права	Обязанности
Цессионарий перед должником	Требовать уплатить долг, а для неденежных обязательств передать вещь, оказать услугу, выполнить работу. При этом условия и объем выполнения остаются теми же, что и на момент заключения основного договора.	Непосредственно по договору цессии обязанностей перед должником нет, поскольку тот не является стороной договора, но по основному соглашению — связанные с приобретенным требованием. Например, если в основном договоре имела место оговорка (арбитражное соглашение), то она переходит после переуступки к цессионарию.
Цессионарий перед цедентом	Получить документы по долгу (основной договор, акты и т.д.); сведения, которые важны для реализации права. Если цедент поручался за должника, то сам долг в случае его непогашения.	Уплатить вознаграждение, если только цессия не безвозмездная, что прямо отражается в договоре; уведомить должника о переуступке, если это прописано в договоре.

Переуступая права, цедент и цессионарий не вправе самостоятельно изменить первоначальные условия займа. Допускается заключение дополнительного соглашения с должником, где и будут фиксироваться все изменения, но требуется обоюдное согласие.

Что касается досрочного погашения долга перед новым кредитором, то это допустимо, если первоначальным соглашением была предусмотрена такая возможность или же стороны в последующем договорились об этом дополнительно.

Нормативная база

Порядок оформления, основания и прочие вопросы договоров цессии регулируются действующим Гражданским кодексом РФ и, в частности, его 382-392 статьями.

Отличие от переуступки

Цессия и обычная переуступка похожие, но не тождественные понятия. Так, если имеет место переуступка в пользу третьего лица, к нему переходят не только права кредитора, но и все вытекающие из нового статуса обязанности.

Классическим примером простой переуступки является передача права аренды помещения. Цессии в таком случае нет, поскольку новый участник получает дополнительные обязанности – оплата коммунальных услуг, аренды и прочие.

Содержание и форма

Цессия оформляется в письменном виде. Отдельные виды правоотношений могут требовать регистрации или нотариального заверения договора. Обязательными условиями соглашения являются предмет (подробное описание права требования и основания его возникновения) и стоимость (цена переходящего права). Текст документа состоит из:

• Вводной части, которая предполагает указание полной и достоверной информации о сторонах и их представителей, если таковые есть (указываются реквизиты управомачивающих документов);
• Существенных условий: предмета и стоимости;
• Прав и обязанностей;
• Ответственности (предусматривают меры воздействия на контрагента в случае нарушения договорных условий);
• Форс-мажорных обстоятельств (основания освобождения ответственности и формат подтверждения действительности таких обстоятельств);
• Споров и порядка их урегулирования;
• Заключительных положений (количество экземпляров договоров, количество листов и т.д.). Каждый экземпляр подлежит подписанию сторонами.

В зависимости от количества участников правоотношений, оснований для их возникновения и прочих условий сделки, договоры цессии в теории права делятся на несколько видов. Так выделяют:

• Трехсторонние. Оформляемое соглашение наравне с цедентом и цессионарием предполагает полноправное участие третьей стороны – должника. Он должен одобрить такую передачу;
• Оплатные и безоплатные. Наиболее часто встречающимся вариантом является обращение к коллекторам. Не всегда их услуги оплачиваются сверху;
• Возмездные и безвозмездные. Цедент может продать свое право, если пожелает, а иногда передать его вынудят независящие от него обстоятельства без оплаты;
• По судебному решению в рамках исполнительного производства. Арбитражный суд сам определит условия передачи.

По качественному составу правоотношений договор цессии можно классифицировать на заключаемый между:

• Физическими лицами. Простые граждане также могут переуступать права в рамках цессии. Текст соглашения должен отвечать требованиям ГК, содержать сведения о виде обязательства, сроке исполнения, порядке передачи прав и прочее;
• Юридическими лицами. Чаще всего это двусторонние возмездные соглашения. Требуется, чтобы необходимость переуступки прав возникла вследствие осуществления участниками непосредственно хозяйственной деятельности. Требования к содержанию соглашения общие, но предусмотрено обязательное заверение у нотариуса.

Необходимые документы

Единого стандартного пакета документов для оформления договора цессии нет. Все зависит от вида сделки. Но есть и общие документы.

Так, самое важное значение носит непосредственно договор, который был заключен первоначально (например, поставки, купли-продажи, кредитный). Обязательным является акт сверки взаиморасчетов, который определит размер переуступаемого долга. Он же подкрепляется приходно-расходной документацией (ТТН, платежные квитанции). Для банковских займов требуется предоставить график погашения, выписку со счета, платежные квитанции.

Признание договора цессии недействительным

На договор цессии также распространяются правила признания его недействительным по причине ничтожности. Процедура предполагает обращение с иском в территориальный арбитражный суд заинтересованной стороны, где будет ему дана правовая оценка.

Договор цессии признается ничтожным, если:

• Долговое обязательство относится к личным, что является нарушением прямого запрета;
• Отсутствуют подтверждающие документы на право требования;
• Не прошел гос. регистрацию, в случаях когда таковая является обязательной;
• Он является возмездным, а цессионарий не заплатил цеденту причитающееся;
• В нем отсутствует указание на основание права цедента требовать с должника;
• Переуступка осуществляется в пользу лица, которое не имеет статус юридического, а также устава кредитного агентства.

Оспаривание должником

Поскольку должник не участвует в качестве одной из сторон договора цессии, он практически бесправен по закону в вопросах его оспаривания, но есть все же несколько оснований. В их числе:

• Условия договора цессии не позволяют идентифицировать уступленное право по основному договору;
• По основному договору установлен прямой запрет на переуступку. Однако это основание редко принимается судами, поскольку в силу 388 статьи ГК цессия все равно будет иметь юридическую силу;
• Не получено согласие должника, если в силу закона или основного договора таковое является обязательным. Например, личность кредитора имеет важное значение для должника или переуступается неденежное обязательств, или смена кредитора влечет исполнение обязательства более обременительным для должника.

Шокирующая правовая позиция Верховного суда

Новые разъяснения Верховного Суда РФ по арбитражному и гражданскому процессу

Практические навыки работы юриста

Юриспруденция: гражданское и предпринимательское право

Комментарии (26)

Нормальная позиция, если опустить спорность запрета дарения между юрлицами и возможность квантитативной ничтожности (да простят мне мой жаргон). Хотя было бы разумнее признать дарение в части одного превышения.

Формально отход от практики ВАС есть.

« Хотя было бы разумнее признать дарение в части одного превышения »

Коллега так прокомментировала: В определении ВС притворность следует исключительно по мотиву цессии по номиналу.
А закадровые отношения по передаче активов оцениваются на предмет того, что это была не одна сделка «дарения», а система сделок, в результате которых цессионарий получал выгоду, соответственно, с его стороны дарения не было. Но не сделан отрицательный вывод:

Кроме того, суды правомерно указали на то, что в материалы дела не представлено доказательств получения ответчиком в результате заключения договора цессии каких-либо выгод в рамках иных отношений между сторонами, в частности, по договору от 23.01.2012 относительно технологического присоединения энергопринимающих устройств общества к электрическим сетям компании для электроснабжения многофункционального торгового делового и развлекательного центра «Лотос-Сити», расположенного по адресу: Московская обл., Ленинский р-н, Сосенский с.о., район пос. Мамыри, уч. 74/1.

А 1-ая инстанция вообще всё в кучу свалила: из описания договора технологического присоединения плавно перетекает в переговоры об отступном по цессии — выводов я понять не могу:

Как следует из материалов дела, 23.01.2012 между ОАО «МОЭСК» (исполнитель) и ООО «Пламя» (заказчик) заключен договор № ИА-11-302-1674(903765) об осуществлении технологического присоединения энергопринимающих устройств к электрическим сетям, согласно условиям которого исполнитель обязуется выполнить мероприятия по технологическому присоединению к своим электрическим сетям напряжением 10 кВ энергопринимающих устройств заказчика. Указанный договор подписан сторонами 12.09.2011 в редакции протокола разногласий.
Присоединение энергопринимающих устройств заказчика необходимо для электроснабжения многофункционального торгового делового и развлекального центра «Лотос-Сити», расположенного по адресу: Московская область, Ленинский р-н, Сосенский с.о., район пос. Мамыри, уч. 74/1.
Согласно протоколу разногласий выполнение мероприятий по строительству ООО «Пламя» взяло на себя.
Дополнительным соглашением № 1 от 03.02.2012 стороны утвердили новые технические условия от 21.11.2011. Дополнительным соглашением № 2 от 04.04.2012 стороны внесли корректировку в технические условия от 21.11.2011.
В октябре 2013 года между сторонами велись переговоры о заключении соглашения о прекращении обязательств отступным, согласно которому ООО «Пламя» предоставляло в качестве отступного имущество (объекты электросетевого хозяйства) за прекращение всех обязательств перед ОАО «МОЭСК» по договору уступки прав (требования) № 14691-409 от 23.01.2012.
Указанное соглашение сторонами не было подписано, поскольку ответчик уклонялся от предоставления информации для проведения оценки указанного имущества.
На основании вышеизложенного, договор уступки прав (требования) № 14691-409 от 23.01.2012 является притворной сделкой, заключенной с целью прикрыть сделку по передаче ОАО «МОЭСК» принадлежащих ответчику объектов электросетевого хозяйства, построенных в целях присоединения к сетям энергоснабжения многофункционального торгового делового и развлекального центра «Лотос-Сити».

Цессия прикрывает несостоявшееся отступное!?

« Следовательно, любую сделку между коммерческими организациями можно признать ничтожной. Для этого достаточно принести в суд отчёт оценщика, по которому предмет сделки оценивается по более низкой цене, чем предусмотрена договором.
Любую сделку — потому что не составляет труда найти оценщика, который обоснует указанную ему цену »

« Между тем условие договора, определяющее предоставление со стороны одного лица, существенно превышающее встречное предоставление или обычную рыночную цену, уплачиваемую в подобных случаях, может свидетельствовать о недобросовестном поведении, являющемся основанием для признания сделки недействительной в соответствии со статьями 10, 168 ГК РФ »

« О наличии явного ущерба для общества свидетельствует совершение сделки на заведомо и значительно невыгодных условиях, например, если предоставление, полученное по сделке обществом, в два или более раза ниже стоимости предоставления, совершенного обществом в пользу контрагента. При этом другая сторона должна знать о наличии явного ущерба в том случае, если это было очевидно для любого обычного контрагента в момент заключения сделки »

Постановление Пленума ВАС РФ от 16 мая 2014 г. N 28.
При том, что, вероятно, должен был прекрасно понимать проблему «экспертов и экспертиз».

Так что это лишь продолжение старой мысли в новой ипостаси.

Всё-таки в Постановлении Президиума ВАС РФ от 11 февраля 2014 г. № 13846/13 суд активно использовал банкротные мотивы:
Из материалов дела следует, что действия руководства субарендатора были направлены на создание перед своим кредитором необоснованно высокой задолженности, которая фактически привела к прекращению деятельности общества «СК СОЮЗ» как застройщика и его банкротству. Тем самым был нанесен вред самому обществу и, как следствие, шансы конкурсных кредиторов на получение денежных средств в процессе конкурсного производства практически свелись к нулю по причине включения в реестр требований кредиторов требования на сумму свыше 58 000 000 рублей. В результате аккумулирования доли в размере 55 процентов требований всех конкурсных кредиторов общество «ОмегаСтройТех» смогло, по сути, контролировать банкротный процесс.
Оставляя решение суда первой инстанции в силе, суд апелляционной инстанции сослался на то, что между заключением договора субаренды и подачей заявления о банкротстве прошло более двух с половиной лет. При этом суд не учел, что общество «ОмегаСтройТех» самостоятельно определяло время подачи как искового заявления о взыскании долга, так и заявления о признании общества «СК СОЮЗ» банкротом.
Установленный договором субаренды высокий размер арендной платы и согласованный график платежей подтверждает намерение арендодателя получить максимальную прибыль в короткий срок, равный четырем месяцам (до 31.12.2008), в то время как договор заключался на одиннадцать месяцев (до 21.06.2009). При этом поведение общества «ОмегаСтройТех», предъявившего иск о взыскании долга по арендной плате только в январе 2010 года, то есть через 7 месяцев после прекращения договора субаренды, свидетельствует о недобросовестности арендодателя.
С учетом того, что Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» установлены специальные сроки для оспаривания сделок, совершенных в период подозрительности, поведение общества «ОмегаСтройТех» в совокупности с другими обстоятельствами дела могло свидетельствовать о его намерении усложнить процесс оспаривания совершенных вопреки интересам общества «СК СОЮЗ» и его кредиторов сделок.
Признание иска в суде первой инстанции может подтверждать наличие в действиях руководства общества «СК СОЮЗ» намерения причинить ущерб обществу. При этом утверждение общества «ОмегаСтройТех» о частичной оплате арендных платежей в размере 10 000 000 рублей не находит подтверждения в материалах дела.

Не факт, что ВАС бы пришёл к аналогичным выводам без банкротных доводов.

А Постановление Пленума ВАС РФ от 16 мая 2014 г. № 28 всё-таки про оспаривание крупных и заинтересованных сделок. В данном деле цессионарий и его участники не оспаривали цессию по крупности/заинтересованности. И сделка была признана недействительной по ст. 168 ГК, а не по п. 2 ст. 174 ГК.
Замена 174 на 168 — это, как минимум, обход правила о сокращённом сроке исковой давности.

Максим, относительно «продолжение старой мысли» — это я о том, что есть «старая мысль», согласно которой суд вправе делать свои выводы об экономической составляющей отношений между лицом А и лицом Б и далее использовать данные выводы при разрешении спора о праве. С учетом примера из Вашего обсуждения это оценка рыночности/нерыночности цены: сопоставление установленной формальной истины (и здесь возникает много вопросов относительно всех тонкостей экспертиз, объективности оценок, «один эксперт скажет 1 млн., а другой — 2 млн.» и т.п.) с согласованной сторонами ценой.

Сам по себе вопрос о таком праве суда, о его пределах — дискуссионный (вправе ли, способен ли, необходимо ли). Если не вправе, то жулики будут очень рады. Если вправе, то кто-то может (теоретически) случайно от такого права пострадать. Впрочем, ВАС РФ активно дискрецию судей в этой области расширял, поэтому говорить, что сейчас ВС РФ изобрел велосипед, мы не можем.

А уже какие нормы права и в каких спорах применяет суд при выявлении нерыночности цены — это уже исключительно вопрос фактических обстоятельств и предпочтений. Так-то оснований признать сделку недействительной пруд пруди: специальные корпоративные, общие корпоративные, 10/168, общие гражданские и т.п.

Относительно дела № А41-42963/2013:
Как выше корректно отметил Михаил, запрет дарения между коммерческими организациями есть. Может есть и спорность такого запрета, но пока запрет никто не отменил.
Запрет дарения (если отойти от жуткого формализма) означает в том числе то, что ком. организация А не вправе продать огромное здание в центре г. Москвы ком. организации Б за 7 руб. 40 коп. — пп. 4 п. 1 ст. 575 ГК РФ.

И с учетом вышеизложенного и стоит далее обсуждать спорный вопрос, всё довольно прозаично. Тем более что мало судей ВС РФ, вероятно, будут глубоко вдаваться в анализ мотивов первых инстанций, когда видят что-нибудь «черное».

Что такое цессия

Что такое цессия

C paзвитиeм кpeдитнoй oтpacли и oднoвpeмeннo нecтaбильнoй финaнcoвo-экoнoмичecкoй cитyaциeй в cтpaнe, вce бoльшe кpeдитopoв cтaлкивaютcя c зaдoлжeннocтью cвoиx зaeмщикoв. Чтoбы нe oбaнкpoтитьcя, бaнки и дpyгиe кpeдитныe opгaнизaции иcпoльзyют вoзмoжнocть цeccии дoлгa тpeтьим лицaм. Этa oпepaция пoзвoляeт пoгacить зaйм и пepeдaть oтвeтcтвeннocть зa дoлжникa дpyгoй opгaнизaции. Пoдpoбнee o тoм, чтo тaкoe цeccия в гpaждaнcкoм пpaвe , чтo oзнaчaeт дoгoвop цeccии дoлгa , a тaкжe виды и ocoбeннocти этoй финaнcoвo-пpaвoвoй oпepaции paccмoтpим в нaшeй cтaтьe.

Чтo этo тaкoe цeccия пpocтыми cлoвaми

Ecли paccмaтpивaть oпepaцию co cтopoны зaeмщикa, цeccия — этo зaмeнa кpeдитopa. Дpyгaя фopмyлиpoвкa, кoтopyю чacтo иcпoльзyют, чтoбы пpocтыми cлoвaми oбъяcнить, чтo тaкoe цeccия — этo пpoдaжa дoлгa дpyгoй opгaнизaции. C юpидичecкoй cтopoны этo oбъяcнeниe нe coвceм кoppeктнo, нo пoзвoляeт пepeдaть cyть cлoжнoгo пpoцecca — пepeдaчи пpaвa тpeбoвaния cyщecтвyющeгo дoлгa.

B цeлoм тepмин цeccия oзнaчaeт ycтyпкy oпpeдeлeнныx пpaв тpeтьeмy лицy. Для пpимepa мoжнo пepeдaть пpaвo тpeбoвaния дoлгa или кpeдитa, пpaвo coбcтвeннocти нa нeдвижимocть или дpyгoe имyщecтвo, пpaвo влaдeния цeнными бyмaгaми. Oпepaция ycтyпки пpaв дoлжнa быть зaдoкyмeнтиpoвaнa.

Дoгoвop цeccии — этo дoкyмeнт, кoтopый фикcиpyeт coглaшeниe мeждy пpaвoвлaдeльцeм или пepвoнaчaльным кpeдитopoм и тpeтьeй cтopoнoй, пиcьмeнный дoгoвop пoдтвepждaeт зaкoннocть ycтyпки или пepeycтyпки пpaв и фикcиpyeт ycлoвия иx пepeдaчи. Co cтopoны кpeдитopa cyть дoгoвopa цeccии в тoм, чтoбы пepeдaть нeoбxoдимocть тpeбoвaть пoгaшeниe зaймa дoлжникoм дpyгoй opгaнизaции, кoтopaя cпeциaлизиpyeтcя нa peшeнии пoдoбныx вoпpocoв.

Интepecнo! Нa тeppитopии PФ пoд дoгoвopoм цeccии oбычнo пoдpaзyмeвaют дoгoвop нa пepeдaчy пpaв пo дeбитopcкoй зaдoлжeннocти физичecкoмy или юpидичecкoмy лицy, c yчeтoм вcex зaкoнныx ycлoвий тaкoй пepeдaчи.

B cдeлкe пo пepeдaчe пpaв зaдeйcтвoвaны 3 yчacтникa:

пepвoнaчaльный кpeдитop, кoтopый ycтyпaeт cвoи пpaвa тpeбoвaния дoлгa дpyгoмy лицy и в пpoцecce cдeлки пpиoбpeтaeт cтaтyc цeдeнтa;

cтopoнa, кoтopaя пpиoбpeтaeт пpaвo тpeбoвaния зaдoлжeннocти пo цeccии — цeccиoнapий — oбычнo, кoллeктopcкaя фиpмa;

дoлжник, для кoтopoгo в пpoцecce cдeлки мeняeтcя лишь кpeдитop и ocтaютcя пpeжними paзмep и ycлoвия пoгaшeния зaдoлжeннocти.

Для дoлжникa знaниe этиx тepминoв и пoнятий мoжeт пpигoдитьcя пpи изyчeнии дoгoвopa.

3aкoнoдaтeльнaя бaзa для пpoвeдeния пpoцeдypы цeccии дoлгa

Пepexoд пpaв кpeдитopa к дpyгoмy лицy peглaмeнтиpyeтcя cтaтьями 382 – 390 ГК PФ.

Coглacнo 382 cтaтьe ycтyпкa пpaв бeз coглacия дoлжникa пpизнaeтcя зaкoннoй. Bмecтe c этим, дoлжникy дoлжны выcлaть пиcьмeннoe yвeдoмлeниe o cмeнe кpeдитopa. Ecли тaкoe yвeдoмлeниe нe былo oтпpaвлeнo вмecтe c кoпиeй дoгoвopa цeccии или выдepжки из нeгo, дoлжник имeeт зaкoннoe пpaвo нe выпoлнять тpeбoвaния нoвoгo кpeдитopa. Этo пpaвo дoлжникa пpoпиcaнo в cтaтьe 385 ГК PФ.

Cтaтья 384 фикcиpyeт нeизмeнный oбъeм пpaв тpeбoвaния, кoтopыe пepeдaютcя oт пepвoнaчaльнoгo кpeдитopa пpи цeccии. Дpyгими cлoвaми, cyммa дoлгa c yчeтoм пpoцeнтoв нe мeняeтcя, дoпoлнитeльныe нaчиcлeния нa дoлжникa — штpaфы, пeня — являютcя нeзaкoнными. Ecли дoлжник нe coглaceн c пpeдъявляeмыми eмy тpeбoвaниями, coглacнo cтaтьe 386 oн имeeт пoлнoe пpaвo выдвинyть вoзpaжeния нoвoмy кpeдитopy.

Пpoцeдypa цeccии тaкжe peглaмeнтиpyeтcя coглacнo нoвoмy зaкoнy o кoллeктopax. B нoвoй peдaкции зaкoнa гocyдapcтвo yжecтoчилo тpeбoвaния к кoллeктopcким opгaнизaциям и кoнтpoль зa иx paбoтoй. Нaпpимep, кoллeктopcкaя кoмпaния дoлжнa быть зapeгиcтpиpoвaнa в гocyдapcтвeннoм peecтpe, пoэтoмy пpи взaимoдeйcтвии c кoллeктopaми тpeбyйтe пpeдъявить нoмep гocpeгиcтpaции. Taкжe, нoвый зaкoнoпpoeкт oгpaничивaeт любыe взaимoдeйcтвия кoллeктopoв c дoлжникoм, пoэтoмy caм пpoцecc тpeбoвaния вoзвpaтa дoлгa пepexoдит в бoлee пpaвoвoe pycлo.

Bиды дoгoвopoв цeccии

⭕ Пo cyбъeктaм, yчacтвyющим в cдeлкe. Пepeдaчa пpaв мoжeт пpoxoдить мeждy юpидичecкими и физичecкими лицaми:

▪ Meждy юpидичecкими cyбъeктaми — мoжeт пpoxoдить кaк мeждy paзными кoмпaниями, тaк и пpи peopгaнизaции фиpмы, кoгдa вмecтe co cмeнoй coбcтвeнникa, нaзвaния и aдpeca пpoиcxoдит пepeycтyпкa дoлгa внoвь opгaнизoвaннoй кoмпaнии.

▪ Meждy физичecкими лицaми — нaпpимep, выcтyпaя пopyчитeлeм пo дoгoвopy кpeдитoвaния, вы мoжeтe cтaть цeccиoнapиeм пo oтнoшeнию к дoлжникy. Пpи этoм вaжнo yкaзaть тoчныe пepcoнaльныe дaнныe oбeиx cтopoн в дoгoвope.

▪ Meждy физичecким и юpидичecким лицoм — нaпpимep, пepexoд дoлгoвыx oбязaтeльcтв OOO пpи ликвидaции или бaнкpoтcтвe к диpeктopy кoмпaнии.

Bo вcex paccмoтpeнныx cлyчaяx фигypиpyют двe cтopoны, нo тoлькo тpexcтopoнний дoгoвop гapaнтиpyeт тo, чтo дoлжник знaeт o cмeнe кpeдитopa.

Чтo лyчшe yкaзaть в ocнoвaнии дoгoвopa цeccии ? Пepeчeнь дoкyмeнтoв для зaключeния тaкoгo дoгoвopa в кaждoм cлyчae индивидyaлeн. Этo cвязaнo c юpидичecким cтaтycoм cтopoн и cпeцификoй иx paбoты. B кaждoм из пpeдcтaвлeнныx cлyчaeв пepвoнaчaльный дoгoвop o вoзникнoвeнии дoлгoвыx oбязaтeльcтв cтaнoвитьcя ocнoвoй для oфopмлeния пpoцeдypы пepeдaчи пpaв. Нaпpимep, пepвoнaчaльным дoлгoвым дoкyмeнтoм мoжeт являтьcя кpeдитный дoгoвop, aкт пpиeмки-пepeдaчи, кoнтpaкт, дoгoвop oвepдpaфтa.

⭕ Пo кoличecтвy yчacтвyющиx cтopoн. Paзличaют двycтopoнний и тpexcтopoнний дoгoвop. B пepвoм cлyчae дoлжник пoлyчaeт yвeдoмлeниe o cмeнe кpeдитopa, вo втopoм — личнo yчacтвyeт в пoдпиcaнии дoкyмeнтoв.

⭕ Пo нaличию вoзнaгpaждeния. Пepeдaчa пpaв тpeбoвaния мoжeт пpoxoдить нa бeзвoзмeзднoй ocнoвe ил пpeдycмaтpивaть oпpeдeлeннoe вoзнaгpaждeниe пepвoнaчaльнoмy кpeдитopy. Пpимepoм цeccии зa вoзнaгpaждeниe являeтcя пpoдaжa дoлгa бaнкoм кoллeктopcкoй кoмпaнии. Пpи этoм в бoльшинcтвe cлyчaeв бaнк пoлyчaeт тoлькo 5-10% oт oбщeй cyммы дoлгa, a кoллeктopcкaя кoмпaния мoжeт тpeбoвaть пoгaшeния вceй cyммы зaдoлжeннocти.

Последствия признания цессии недействительной

Ссылки на документы откроются в вашем комплекте СПС КонсультантПлюс. Если нужного документа в комплекте нет — закажите его. Это бесплатно! (сервис доступен для клиентов АПИ и компаний Нижегородской области)

В случае недействительности договора, по которому исполнение за должника произведено третьим лицом, реституция осуществляется в отношениях между сторонами сделки. Правом на включение в реестр требований кредиторов требования о возврате уплаченного по недействительной сделке в случае банкротства одной из ее сторон обладает контрагент по договору, а не третье лицо, исполнившее обязательство.

Между банком и И. заключен договор цессии, в соответствии с которым банк (цедент) уступил И. (цессионарий) права требования к К. по кредитному договору, а также по договорам, обеспечивающим исполнение кредитных обязательств.

За приобретаемые права оплата произведена со счета отца И.

Приказом Банка России у банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Определением арбитражного суда первой инстанции по заявлению конкурсного управляющего должником договор цессии признан недействительной сделкой на основании п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, восстановлены права банка по кредитному договору к К. в качестве последствий недействительности.

И. обратилась к конкурсному управляющему банком-должником с заявлением о включении требования о возврате денежных средств, уплаченных банку по признанному недействительным договору цессии, в реестр требований кредиторов.

Конкурсный управляющий должником отказал в удовлетворении заявления ввиду принадлежности денежных средств отцу И., с банковского счета которого были оплачены уступленные в пользу И. права.

Несогласие И. с позицией конкурсного управляющего должником послужило основанием для ее обращения в суд с заявлением.

Определением арбитражного суда первой инстанции, оставленным без изменения постановлением арбитражного суда апелляционной инстанции, требования И. признаны обоснованными и подлежащими удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, предъявленных в установленный срок и включенных в реестр требований кредиторов должника. Суды, руководствуясь ст. 167 и 313 ГК РФ, пришли к выводу, что надлежащей двусторонней реституцией в данном случае будет восстановление прав требования к банку у И., являвшейся стороной сделки, признанной впоследствии недействительной. Оплата третьим лицом договора цессии законна и не лишает И. права требования возврата денежных средств у банка, так как ее отец не являлся самостоятельным участником сделки.

Постановлением арбитражного суда округа указанные судебные акты отменены, в удовлетворении заявления отказано. Суд пришел к противоположному выводу, указав, что надлежащей двусторонней реституцией по данному обособленному спору является восстановление задолженности банка перед отцом И., что может привести к восстановлению именно того положения, которое существовало до совершения подозрительной сделки.

Судебная коллегия Верховного Суда Российской Федерации отменила постановление арбитражного суда округа и оставила в силе судебные акты арбитражных судов первой и апелляционной инстанций по следующим основаниям.

В соответствии с п. 2 ст. 167 ГК РФ при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке.

Как верно установили суды первой и апелляционной инстанций, признанная недействительной уступка права требования состояла из двух встречных обязательств, где, с одной стороны, И. получила от банка право требования к К. по кредитному договору, а, с другой стороны, — банк получил от И. денежные средства в счет оплаты уступленного им права.

В данном случае отец И., перечисливший в порядке ст. 313 ГК РФ денежные средства за свою дочь, не являлся самостоятельным участником оспоренной сделки.

Соглашение, лежащее в основании банковской операции по переводу денежных средств со счета отца И. в пользу банка в качестве оплаты сделки, а также обстоятельства оплаты третьим лицом за цессионария договора уступки права требования, не являлись предметом оспаривания конкурсным управляющим должником, не были признаны недействительными, следовательно, не лишали И. права требования оплаченных денежных средств с банка ввиду признания недействительной сделкой договора цессии, стороной по которому выступала она.

Таким образом, арбитражные суды первой и апелляционной инстанций пришли к правильному выводу о том, что признание соответствующей сделки недействительной влечет восстановление права требования И. к банку как стороны признанной недействительной сделки, а у арбитражного суда округа отсутствовали основания для отмены судебных актов.