Что такое договорная и законная неустойка и как они соотносятся

Энциклопедия решений. Договорная, законная и судебная неустойка. Размер неустойки

Договорная, законная и судебная неустойка. Размер неустойки

Неустойка может быть предусмотрена договором (договорная неустойка), законом (законная неустойка) или присуждена судом (судебная неустойка) (см. п. 1 ст. 308.3, п. 1 ст. 330, ст. 332 ГК РФ, абзац первый п. 28 постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 N 7, далее — Постановление N 7).

Основания уплаты, размер и порядок начисления договорной неустойки определяется договором. Условие о размере неустойки может быть согласовано в договоре в виде твердой денежной суммы, процента от определенной величины (денежной суммы, уплата которой просрочена, стоимости несвоевременно поставленных товаров, общей цены договора или любой другой величины по выбору сторон) либо способа определения размера неустойки (например, путем ссылки на определенный показатель).

Законодательство не предусматривает каких-либо ограничений в отношении максимально допустимого размера (ставки) договорной неустойки. Однако ставка неустойки является одним из факторов, которые учитываются при решении вопроса об уменьшении подлежащей уплате суммы неустойки на основании ст. 333 ГК РФ.

Основания уплаты, размер и порядок начисления законной неустойки устанавливаются законом (см., например, ч. 6 ст. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ, абзац второй п. 21 ст. 12 Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ, п. 1 ст. 23, п. 3 ст. 23.1, п. 5 ст. 28, ст. 30, п. 3 ст. 31 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-I). Кредитор вправе применить законную неустойку в силу указания закона, независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты договором (п. 1 ст. 332 ГК РФ).

Из буквального толкования п. 1 ст. 330, ст. 332 и ст. 3 ГК РФ следует, что законная неустойка может быть установлена только федеральным законом, но не иным нормативным правовым актом (см. например, постановления ФАС Волго-Вятского округа от 05.10.2009 по делу N А29-1508/2009, Девятого ААС от 23.09.2010 N 09АП-13930/2010, Двенадцатого ААС от 12.10.2009 N 12АП-6418/2009, Девятнадцатого ААС от 30.06.2009 N 19АП-3088/09). Исключением из этого правила могут быть только принятые до введения в действие части первой ГК РФ акты, указанные в ст. 4 Федерального закона от 30.11.1994 N 52-ФЗ «О введении в действие части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

Однако существует точка зрения, в соответствии с которой неустойка может быть установлена и подзаконным нормативным правовым актом, принятым в рамках полномочий, предоставленных соответствующему органу федеральным законом (см., например, определение Кассационной коллегии ВС РФ от 28.01.2010 N КАС09-661).

Размер (ставка) законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает (п. 2 ст. 332 ГК РФ). В качестве примера запрета на увеличение законной неустойки можно привести ч. 14 ст. 155 ЖК РФ.

Уменьшение размера законной неустойки или исключение ее применения по заранее заключенному соглашению сторон не допускается. Однако после возникновения оснований для уплаты законной неустойки (нарушения обязательства) обязанность по ее уплате может быть полностью или частично прекращена общими гражданско-правовыми способами (например, прощением долга) (см. п. 61 и 62 Постановления N 7).

Кроме того, в том случае, если сумма подлежащей уплате законной неустойки явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, размер этой суммы, так же как и в случае с договорной неустойкой, может быть уменьшен судом на основании ст. 333 ГК РФ. В этом отношении следует учитывать, что увеличение по соглашению сторон размера (ставки) законной неустойки само по себе не является основанием для уменьшения судом суммы взыскиваемой неустойки на основании ст. 333 ГК РФ (см. п. 5 информационного письма Президиума ВАС РФ от 14.07.1997 N 17).

Законом или договором (в отношении договорной неустойки) может быть ограничен общий размер неустойки, подлежащей уплате за определенное нарушение обязательства (см. п. 65 Постановления N 7).

Судебная неустойка (известна также как астрент) присуждается по заявлению истца (взыскателя) на случай неисполнения судебного акта, которым на должника возложено исполнение обязательства в натуре, а также судебного акта, предусматривающего устранение нарушения права собственности, не связанного с лишением владения. Правила о судебной неустойке не распространяются на случаи неисполнения денежных обязательств.

Размер судебной неустойки определяется судом на основе принципов справедливости, соразмерности и недопустимости извлечения должником выгоды из незаконного или недобросовестного поведения. В результате присуждения такой неустойки исполнение судебного акта должно оказаться для ответчика явно более выгодным, чем его неисполнение (см. п. 1 ст. 308.3 ГК РФ, абзац первый п. 28, абзац первый п. 30, п. 31, 32 Постановления N 7).

Уплата судебной неустойки не освобождает должника от иных мер ответственности за нарушение обязательства, в том числе от полного возмещения убытков (п. 2 ст. 308.3, абзацы второй и третий п. 28 Постановления N 7).

Не вполне ясным является вопрос о возможности присуждения такой неустойки в тех случаях, когда за нарушение обязательства установлена договорная или законная неустойка. Закон не дает оснований для присуждения судебной неустойки вместо договорной или законной неустойки. Присуждение же ее наряду с такой неустойкой могло бы рассматриваться как применение двух однородных мер ответственности по сути за одно нарушение. Вместе с тем п. 31 и абзац второй п. 32 Постановления N 7 оставляют, по-видимому, возможность для такого их толкования, в соответствии с которым суд может присудить судебную неустойку сверх договорной или законной неустойки, если сочтет их размер недостаточным для эффективного воздействия на должника.

Что такое договорная и законная неустойка и как они соотносятся

Неустойка — это определенная договором или законом денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору при нарушении обязательства (в частности, при просрочке исполнения), за которое должник отвечает. Договорная и законная неустойка соотносятся как разные виды одного способа обеспечения обязательств и меры ответственности. Законная неустойка в отличие от договорной устанавливается независимо от воли сторон в нормативном порядке. При этом стороны по общему правилу не могут ни отменить, ни заранее уменьшить законную неустойку, однако они могут ее увеличить. Оба вида неустойки могут определяться в твердой сумме (штраф) или в виде периодических платежей (пени).

Что такое договорная неустойка

Договорная неустойка — это определенная договором денежная сумма, которую его сторона обязалась уплатить контрагенту в случае, если она нарушит свое обязательство и будет ответственной за это нарушение. Установление неустойки удобно, поскольку при ее взыскании доказывать причинение убытков не нужно (ст. 330 ГК РФ).

Учтите, что договорную неустойку всегда согласовывают обе стороны. Это значит, что суд, который рассматривает разногласия при заключении договора, не может установить в этом договоре неустойку, если хотя бы одна из сторон против нее (см. Позицию ВАС РФ).

В договоре вы можете установить неустойку в виде (п. 1 ст. 330 ГК РФ):

• штрафа (твердой суммы). В частности, ее нередко устанавливают за нарушения, которые приводят к прекращению договора по вине должника. Договор при этом так и остается неисполненным. Например, стороны предварительного договора могут установить штраф за отказ одной из сторон заключить основной договор (см. Позицию ВАС РФ);
• пеней (периодически начисляемых платежей). Обычно их устанавливают для менее значительных нарушений, которые не препятствуют исполнению обязательства в натуре. Например, за поставку товаров с просрочкой можно установить пени 0,1% от их стоимости за каждый день просрочки.

Вы вправе установить и смешанную неустойку в виде сочетания штрафа и пеней за одно нарушение (п. 4 ст. 421 ГК РФ, п. 80 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7). Например, можно предусмотреть, что за просрочку поставки поставщик выплачивает штраф в размере 3% от стоимости непоставленного товара за сам факт нарушения и пени в размере 0,1% за каждый день просрочки.

Являются ли заранее оцененные убытки договорной неустойкой

Закон не запрещает заранее описать в договоре вероятные убытки и оценить их размер.

Одни суды считают, что такие заранее оцененные убытки — это и есть договорная неустойка.

Однако другие суды отличают заранее оцененные убытки от неустойки. Считаем этот подход более обоснованным, поскольку:

• сумму неустойки вы можете установить по своему усмотрению в разумных пределах. Убытки желательно определить с помощью профессионального оценщика;
• неустойка может быть больше убытков, хотя это превышение не должно быть значительным (см. Позицию Верховного Суда РФ). Более того, при ее взыскании вы не должны доказывать, что понесли убытки (п. 1 ст. 330 ГК РФ). Возмещение же убытков лишь покрывает ваши потери в виде реального ущерба и упущенной выгоды (ст. 15, п. 2 ст. 393 ГК РФ);
• если должник просит суд снизить заранее оцененные убытки, ему нужно доказать, что они не соответствуют фактическим потерям истца. При этом он не может ссылаться на ст. 333 ГК РФ о снижении неустойки.

Если же должник просит снизить неустойку, он может ссылаться не только на ее несоответствие действительному размеру убытков, но и на другие критерии. Например, сравнивать неустойку с платой за определенные кредиты (п. 75 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7).

Является ли неустойкой условие договора об изменении суммы платежа

В договоре можно предусмотреть, что при нарушении какого-либо обязательства цена или сумма другого платежа автоматически меняется в невыгодную для нарушителя сторону.

Универсального ответа на вопрос, является ли такое изменение неустойкой, нет. На практике многое будет зависеть от обстоятельств конкретного дела и усмотрения суда, который будет устанавливать истинные намерения сторон.

Полагаем, можно квалифицировать как неустойку, например, условие о том, что цена товара увеличивается, если покупатель оплатит его позже согласованного срока.

Однако вряд ли можно говорить о неустойке, если цена товара увеличивается в зависимости от срока его выборки покупателем из-за дополнительных расходов поставщика на хранение этого товара.

Что такое законная неустойка

Это определенная законом денежная сумма, которую кредитор вправе требовать от должника, если последний не исполняет или ненадлежащим образом исполняет обязательство (п. 1 ст. 330 ГК РФ).

По общему правилу законная неустойка может быть установлена федеральным законом (п. 1 ст. 330, ст. 332, п. 2 ст. 3 ГК РФ). Однако суды признают возможность установить неустойку и в подзаконном нормативном акте. Например, если Правительство РФ или другой компетентный орган принимает такой акт в рамках полномочий, предоставленных ему законом (Определение Верховного Суда РФ от 28.01.2010 N КАС09-661).

Законная неустойка, как и договорная, может быть установлена в виде:

• твердой суммы (штрафа). Например, штраф предусмотрен за односторонний отказ от исполнения договора транспортной экспедиции (п. 5 ст. 6 Закона о транспортно-экспедиционной деятельности);
• периодически начисляемых платежей (пеней). Например, пени предусмотрены за просрочку доставки грузов железнодорожным транспортом (ст. 97 УЖТ РФ).

Как соотносится договорная неустойка с законной

Как договорная, так и законная неустойка — это одновременно и способ обеспечения обязательств, и мера ответственности. Общее у них то, что суд по общему правилу может снизить размер неустойки, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства (п. 1 ст. 333 ГК РФ).

Различий у договорной и законной неустойки больше. Они заключаются в следующем:

• одну из них согласовали сами стороны, а другую установил закон.

Кредитор вправе требовать выплаты законной неустойки независимо от того, предусмотрели ли стороны обязанность ее уплаты в договоре (п. 1 ст. 332 ГК РФ). Однако, если вы включите в договор законную неустойку, она не станет от этого договорной, если при этом вы не увеличите ее размер ;

• стороны не вправе отменить законную неустойку. Также они, как правило, не могут ее заранее уменьшить. А вот договорную неустойку стороны договора могут снизить, увеличить или вообще отменить. Для этого достаточно заключить дополнительное соглашение к этому договору.

Законную неустойку обычно можно только заранее увеличить, если закон этого не запрещает (п. 2 ст. 332 ГК РФ, ч. 14 ст. 155 ЖК РФ, п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7). Уменьшить ее можно только в случаях, указанных в законе. Это допускается, например, ч. 1 ст. 34 Устава автомобильного транспорта. Однако после нарушения обязательства обязанность по уплате законной неустойки можно полностью или частично прекратить отступным, новацией или прощением долга ;

• суд может уменьшить договорную неустойку, взыскиваемую с предпринимателя, лишь в исключительных случаях, чтобы кредитор не получил необоснованную выгоду (п. 2 ст. 333 ГК РФ). Для уменьшения законной неустойки такого ограничения нет. Особенность установлена лишь для неустойки в пользу потребителей. Ее можно снизить в исключительных случаях по заявлению ответчика с обязательным указанием мотивов, по которым суд полагает, что уменьшение размера неустойки является допустимым.

«Подзаконная» неустойка

Гражданский кодекс РФ предусматривает для кредитора право требовать с должника неустойку, определенную законом, т.е. законную неустойку (п. 1 ст. 332 ГК РФ). Она может быть взыскана независимо от того, включена ли в договор обязанность по ее уплате.

Норма сформулирована четко и в системном толковании с п. 2 ст. 3 ГК РФ, в котором законами именуются сам ГК и иные федеральные законы, означает, что законная неустойка – это неустойка, установленная в федеральных законах.

Такое понимание было также сначала изложено Верховным Судом РФ в решении от 30.06.1999 N ГКПИ99-491, которым были признаны недействительными пункты Правил пользования тепловой энергией о неустойке в размере 5-кратной стоимости тепловой энергии и сетевой воды, потребленных сверх договора. Изложенная в данном решении идея состоит в том, что нормативный правовой акт, не являющийся федеральным законом, не может возлагать на сторону договора обязанность по уплате неустойки, и в ст. 332 ГК РФ имеются в виду федеральные законы РФ. И я поддерживаю данный подход.

Однако затем концепция изменилась. В решении от 17.11.2009 N ГКПИ09-1381 при рассмотрении похожего требования (о признании недействующим пункта Правил оказания услуг связи) Верховный Суд РФ посчитал допустимым определять размер неустойки в Правилах, которые Правительство РФ принимает, исполняя поручение законодателя по регулированию определенного круга вопросов. Вывод основан на п. 4 ст. 426 ГК РФ о праве Правительства РФ и уполномоченных им федеральных органов исполнительной власти издавать обязательные при заключении и исполнении публичных договоров правила.

При этом нужно оговориться: ВС РФ не применял в данном деле ст. 332 ГК РФ, т.е. не толковал ее и не формулировал выводы о том, что имеется в виду под законной неустойкой. Однако общий смысл решения говорит о возможности установления неустойки не только федеральным законом, но и Постановлением Правительства РФ, уполномоченного законодателем регламентировать взаимоотношения сторон.

И вот недавно в Судебную коллегию по экономическим спорам было передано дело о взыскании неустойки по договору водоснабжения (Определение Верховного Суда РФ от 24.02.2016 N 305-ЭС15-16052 по делу N А41-76129/2014). Судья счел заслуживающими внимание доводы о том, что положения Правил, определяющие размер неустойки, должны рассматриваться в совокупности со ст. 332 ГК РФ.

Спор возник по поводу размера неустойки. В договоре водоснабжения стороны установили на случай нарушения абонентом своих обязательств неустойку в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ, тем самым уменьшив в два раза установленный в п. 30 Правил холодного водоснабжения и водоотведения (Правил N 644) размер. Однако, когда абонент все-таки не исполнил обязанность по оплате, водоснабжающая организация потребовала в суде неустойку, рассчитанную в соответствии с Правилами, а не договором, ссылаясь на то, что это законная неустойка, предусмотренная в ст. 332 ГК РФ и, следовательно, ее можно только увеличить, но не уменьшить (п. 2 ст. 332 ГК РФ).

Суд первой инстанции встал на сторону истца, не поколебавшись применив п. 2 ст. 332 ГК РФ, тем самым признав неустойку, установленную в подзаконном нормативном правовом акте, законной. Суды апелляционной и кассационной инстанций, напротив, поддержали ответчика, уменьшив наполовину взысканную судом первой истанции неустойку, — в размере, предусмотренном договором.

Но аргументация этих актов не исходит из того, что законная неустойка может быть предусмотрена только в федеральных законах, как можно было бы сразу подумать. Нет. Выводы в них мотивированы довольно неожиданно рассуждениями о диспозитивности норм, устанавливающих законную неустойку: «Законная неустойка может устанавливаться императивной или диспозитивной нормой права. Когда же положение о законной неустойке содержится в диспозитивной норме, неустойка применяется в указанном в законе размере только в случае, если стороны своим соглашением не предусмотрели иной ее размер». Не совсем понятно, какая именно норма в данном случае является диспозитивной, учитывая, что до этого представлен следующий вывод «На основании статей 330-332 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание неустойки как способ защиты применяется тогда, когда такая возможность предусмотрена законом (законная неустойка) либо договором (договорная неустойка)». Это, по-видимому, отголоски Концепции развития гражданского законодательства, в пункте 3.4.2 которой говорится о разграничении законной неустойки на установленную императивными и диспозитивными нормами закона.

Договорная неустойка: особенности установления и уменьшения

Общие положения о неустойке

Закон различает «законную» и «договорную неустойку». Согласно нормам статьи 330 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признаётся определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме, независимо от формы основного обязательства 1 .

Условие о неустойке, как правило, содержится в той части договора, которая посвящена ответственности за неисполнение обязательств. При этом неустойка может быть предусмотрена в виде:

• штрафа (единовременной денежной выплаты за нарушение обязательства),

• пени (денежной суммы, подлежащей уплате должником за каждый день (час, месяц) просрочки).

Неустойку в виде штрафа устанавливают, как правило, если кредитору важен сам факт неисполнения обязательства, а пени – срок исполнения. Стороны могут согласовать в договоре предельный размер начисления пени для ограничения размера ответственности.

Законом не установлено ограничений по размеру устанавливаемой договором неустойки. Размер неустойки и порядок её исчисления, в том числе определение периода, за который она будет взыскана, устанавливаются соглашением сторон.

Штраф или пени?

На практике нередко встречаются ситуации, когда в договоре за нарушение одного обязательства (например, просрочки оплаты товаров) устанавливается ответственность в виде штрафа и пени одновременно. Правомерно ли включение в договор такого условия?

В настоящее время в судебной практике отсутствует единая позиция по данному вопросу. В ряде случаев суды удовлетворяют такие требования, руководствуясь положениями п. 6 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 № 81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» (далее – Постановление № 81). Пленум ВАС РФ указывает, что если кредитор взыскивает неустойку, установленную договором в виде сочетания штрафа и пеней за одно нарушение, а должник в свою очередь, ссылаясь на статью 333 ГК РФ, просит снизить её размер, суд рассматривает вопрос соразмерности установленной неустойки последствиям нарушения обязательств исходя из общей суммы штрафа и пеней.

Рассматривая этот вопрос, ФАС Волго-Вятского округа в Рекомендациях Научно-консультационного совета о практике применения гражданского законодательства (по итогам работы заседания Совета, проведённого 08.06.2012 на базе Арбитражного суда Республики Марий Эл) также подчеркнул, что указанным положением констатирована возможность определения санкции за неисполнение договора путём комбинации штрафа и пеней. На сегодняшний день примеров удовлетворения подобных требований уже немало 2 .

Также возможна ситуация, когда данные виды ответственности применяются хотя и за одно и то же нарушение (например, нарушение сроков исполнения), но в разное время. Например, договором может быть предусмотрено, что в случае просрочки поставки товара поставщик уплачивает покупателю пени в размере 0,05 % от стоимости просроченного к поставке товара за каждый день просрочки до фактического исполнения обязательств. А если просрочка превысит 30 дней, начисление пени прекращается и сверх начисленной пени поставщик уплачивает единовременный штраф в размере 5 % от стоимости не поставленного в срок товара. Коллегия судей ВАС признала такое условие правомерным 3 .

Ранее суды в возможности одновременного взыскания штрафа и пени часто отказывали, поскольку признавали это двойной мерой ответственности за одно деяние 4 .

Всё и сразу!

Наряду с неустойкой в виде дополнительных мер ответственности законодательством предусмотрена возможность взыскания с недобросовестной стороны убытков и процентов за пользование чужими денежными средствами. При этом на практике часто возникает вопрос о том, возможно ли применение данных видов ответственности одновременно, либо пострадавшая сторона может выбрать только один из них. Разберёмся по порядку.

Неустойка и убытки

Согласно п. 1 ст. 394 ГК РФ если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки возмещаются в части, ею не покрытой, – это так называемая «зачётная неустойка».

Соответственно, если в договоре не указано иное, то наряду с неустойкой убытки в полном объёме возмещаться не могут. Например, если за неисполнение обязательств были взысканы пени в размере 100 тыс. руб., а убытки, связанные с его неисполнением, составили 150 тыс. руб., то получить убытки можно только в размере 50 тысяч.

При этом абз. 2 п. 1 ст. 394 ГК РФ предусматривает, что законом или договором могут быть предусмотрены случаи, когда:

• допускается взыскание только неустойки, но не убытков («исключительная неустойка»);

• убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки («штрафная неустойка»);

• по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки («альтернативная неустойка»).

Соответственно, для того чтобы избежать квалификации неустойки в качестве зачётной, в договоре необходимо прямо прописать, могут ли взыскиваться убытки и каким образом. При этом важно помнить, что сами термины «штрафная неустойка» «исключительная неустойка», «альтернативная неустойка», «зачётная неустойка» законодательно не закреплены. Поэтому для того, чтобы суд признал их таковыми, в договоре необходимо указать выбранный механизм взыскания убытков 5 .

#ATTENTION#
Неустойка и проценты за пользование чужими денежными средствами

Статьёй 395 ГК РФ установлена ответственность в виде уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения.

Вместе с тем о возможности или невозможности одновременного взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами и неустойки в Гражданском кодексе РФ ничего не сказано. Данному вопросу посвящён пункт 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №13 и Пленума ВАС РФ №14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» (далее – Постановление № 13/14).

Если законом либо соглашением сторон предусмотрена обязанность должника уплачивать неустойку при просрочке исполнения денежного обязательства, кредитор вправе предъявить требование о применении одной из этих мер, при этом не доказывая факта и размера понесённых им при неисполнении денежного обязательства убытков. Иное может быть прямо предусмотрено законом или договором 6 .

Основываясь на данном положении, суды, как правило, отказывают в удовлетворении требований о взыскании неустойки и процентов за пользование чужими денежными средствами одновременно 7 .

В то же время Постановление № 13/14 всё-таки предусматривает случай, когда одновременное применение данных видов ответственности возможно. При наличии в договоре условий о начислении при просрочке возврата долга повышенных процентов, а также неустойки за то же нарушение (за исключением штрафной) кредитор вправе предъявить требование о применении одной из мер ответственности, не доказывая факта и размера убытков, понесённых им при неисполнении денежного обязательства 8 .

Соответственно, в случае, если в договоре содержится условие о том, что неустойка подлежит взысканию сверх убытков, также могут быть взысканы и проценты за пользование чужими денежными средствами.

Кредитор также вправе требовать от должника возмещения убытков, причинённых неправомерным пользованием его денежными средствами, в части, превышающей сумму начисленных процентов 9 . Таким образом, в данном случае действует правило, аналогичное соотношению убытков и неустойки: убытки взыскиваются только в части не покрытой суммой процентов за пользование чужими денежными средствами. Однако это правило императивное и не может быть изменено по соглашению сторон.

Снижение неустойки

Суд вправе уменьшить подлежащую уплате неустойку, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства 10 .

Данная норма не затрагивает права должника на уменьшение размера его ответственности на основании ст. 404 ГК РФ («Вина кредитора») и права кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных ст. 394 ГК РФ («Убытки и неустойка»).

Рассматривая положения указанной статьи, можно сделать два важных вывода:

1. Неустойка может быть уменьшена, только если спор рассматривается в суде. В претензионном порядке такое снижение невозможно. Причём абз. 2 п. 1 Постановления № 81 говорит о том, что неустойка может быть снижена судом на основании ст. 333 ГК РФ только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика и только при рассмотрении судом дела по правилам суда первой инстанции 11 . При этом возражения ответчика относительно исковых требований не могут рассматриваться как заявление о несоразмерности неустойки и ходатайство о её снижении 12 .

2. Должна иметь место «явная несоразмерность» неустойки последствиям нарушения обязательства. Критериями для установления явной несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть:

• чрезмерно высокий процент неустойки;

• значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств;

• длительность неисполнения обязательств;

• другое 13 .

#FOOTNOTE#
Например, в одном из дел суд счёл, что предъявленная истцом к взысканию договорная неустойка за 64 дня просрочки из расчёта 0,7 % за каждый день просрочки (52 532 020 руб. 66 коп.) является чрезмерно высокой, поскольку при подобном проценте годовая ставка составила бы 252 процентов годовых, что более чем в 30 раз превышает ставку рефинансирования 14 .

3. Необходимо представить доказательства. Ответчик должен представить доказательства того, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки. Кредитор для опровержения такого заявления вправе представить доводы, подтверждающие соразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства 15 .

При этом сами по себе не могут служить основанием для снижения неустойки на основании ст. 333 ГК РФ такие доводы ответчика, как, например, невозможность исполнения обязательства вследствие тяжёлого финансового положения, наличие задолженности перед другими кредиторами, наличие обязанности по уплате процентов за пользование денежными средствами, а также неисполнение обязательств контрагентами 16 .

Разрешая вопрос о соразмерности и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учётной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения. Однако это является правом суда, но не его обязанностью 17 .

Может случиться и так, что неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств произошло по вине обеих сторон. Например, когда заказчик вовремя не передаёт подрядчику необходимую документацию, что приводит к нарушению сроков выполнения работ последним. Установив обоюдное нарушение сторонами обязательств по договору, суд может уменьшить размер ответственности должника, применив положения статьи 404 ГК РФ 18 . В соответствии с пунктом 1 указанной статьи, если неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства произошло по вине обеих сторон, суд соответственно уменьшает размер ответственности должника.

Роспотребнадзор (стенд)

Роспотребнадзор (стенд)

Что такое неустойка? — Защита прав потребителей

Что такое неустойка?

Что такое неустойка?

Неустойка(штраф, пеня) — определённая законом или договором денежная сумма, которую одна сторона обязана уплатить другой в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в частности в случае просрочки исполнения. Неустойку вправе требовать покупатель, расторгающий договор купли-продажи и/или оказания услуг.

При анализе решений, вынесенных судами по делам о защите прав потребителей, в которых Управление Роспотребнадзора по Пензенской области принимало участие в порядке, предусмотренном ст. 47 ГПК РФ, установлено, что требования о взыскании неустойки удовлетворялись судами при вынесении решений в пользу потребителей. Имели место случаи выплаты неустойки при прекращении в суде производства по делу в связи с заключением между сторонами мировых соглашений. Часто определенный судами размер неустойки оказывался ниже заявленного потребителями.

Так мировым судьей судебного участка Ленинского района г. Пензы вынесено решение по гражданскому делу по иску потребителя К. Т.С. к ОАО «С-Н» о защите прав потребителя. Исковые требования потребителя были удовлетворены в части, при этом в решении указано, что ОАО «С-Н» просрочило исполнение обязательств (не выполнены в установленный срок требования потребителя о возврате денежных средств за проданный некачественный телефон), в связи с чем в пользу истца подлежит взысканию неустойка в размере 1 % цены товара за каждый день просрочки в сумме 3299 руб. Но далее суд указывает: «В соответствии с положениями ст.333 ГК РФ, считаю возможным снизить размер неустойки, соразмерно последствиям нарушения обязательства ответчиком, и определяю ее размер в сумме, равной 1000 руб.» Таким образом, суд, указав, что подлежит взысканию неустойка в сумме 3299 руб., посчитал возможным снизить ее размер до 1000руб, то есть более чем в 3 раза, при этом сослался на несоразмерность неустойки последствиям невыполненного ответчиком обязательства, но не указал, в чем заключалась данная несоразмерность.

Управление участвовало для дачи заключения по делу о защите прав потребителя М.Ю.В., которой ответчиком не был поставлен оплаченный товар в установленный договором срок. При рассмотрении решения мировым судьей исковые требования потребителя удовлетворены частично, решено взыскать с ответчика денежные средства по расторгаемому договору на приобретение мебели, а также неустойку 5000руб., сниженной судом с расчетного значения 9450руб.

Что такое неустойка? В каких случаях удовлетворялись требования о взыскании неустойки? Как определялся размер неустойки?

Исходя из оснований возникновения неустойки, выделяют законную и договорную неустойки.

Неустойка по договору(договорная, добровольная) может быть установлена по взаимному соглашению сторон в соответствии с их волей за любое нарушение обязательств. Законодательство предоставляет сторонам свободу в определении нарушений, за которыми последует взыскание неустойки, установлении размера неустойки, порядка ее исчисления и т.д. При установлении такой неустойки необходимо следовать требованиям Гражданского кодекса о письменной форме соглашения о возмещении неустойки (вне зависимости от формы основного обязательства) и соразмерности последствиям предполагаемого нарушения (либо суд может существенно уменьшить ее размер). В соглашении неустойка может носить название штрафа либо пени, и быть выражена в процентах, либо составлять фиксированную сумму.

Законная неустойкапредставляет собой штрафную санкцию, применяемую потребителем в отношении продавца или исполнителя, размер и порядок ее взыскания определен Законом «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 N2300-1 (далее Закон).

В Законе установлены три вида законной неустойки:

• половина процента (0,5%) суммы предварительной оплаты товара,
• один процент (1%) от стоимости товара,
• три процента (3%) цены выполнения работы (оказания услуги).

Случаи, когда у потребителя возникает право на предъявление требований о взыскании неустойки:

Половина процента от стоимости товара – данный размер неустойки взыскивается в случаях, когда продавец получил предоплату в определенном договором купли-продажи размере, однако не исполнил обязательство по передаче товара в срок. Согласно статьи 23.1 Закона продавец обязан выплатить за каждый день просрочки пени в размере 0,5 % от суммы предварительной оплаты товара.

Неустойка считается со дня несостоявшейся доставки до дня передачи товара потребителю либо до дня удовлетворения требований потребителя о возврате ему предоплаты. Сумма неустойки в таком случае не может превышать сумму совершенной предоплаты товара.

Один процент от цены товара– Закон «О защите прав потребителей» предусмотрел неустойку за нарушение требований статей 20,21 и 22 Закона, которые предусматривают определенные сроки для удовлетворения законных требований потребителя, в том числе о замене товара, об устранении недостатков в товаре, о возврате денег за товар. Сумма неустойки в таком случае Законом не ограничена, однако, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, она может быть уменьшена судом.

Три процента от стоимости работы (услуги)– в соответствии со ст. 28 Закона в случае нарушения установленных сроков выполнения работы (оказания услуги) или назначенных потребителем новых сроков исполнитель уплачивает потребителю за каждый день просрочки неустойку в размере трех процентов цены выполнения работы (оказания услуги), а если указанная цена договором не определена – общей цены заказа. Сумма неустойки не может превышать цену выполнения работы (оказания услуги) или общей цены заказа, если цена отдельной работы (услуги) не определена договором.

Очень часто сторонами заключаются смешанные договоры, содержащие в себе как элементы договора купли-продажи, так и элементы договора подряда или оказания услуг. Если в данных договорах нет разделения цены приобретаемых товаров и приобретаемых услуг или работ, под ценой заказа следует понимать их общую цену.

В случае нарушения продавцом сразу нескольких сроков (например, продавец продает покупателю товар и обязуется провести монтажные работы), и договором определены стоимость товара и цена оказываемых услуг (работ), то суммы неустойки за каждое допущенное нарушение суммируются.

Договорная неустойка

Договорной называется неустойка, которая устанавливается специальным соглашением сторон. Они определяют и размер, и условия ее взыскания. Договорная неустойка используется, прежде всего, для обеспечения исполнения таких обязательств, за нарушение которых не предусмотрено взыскание законной неустойки. Возможно использование договорной неустойки наряду с законной для обеспечения исполнения разных обязанностей одного и того же обязательства.

По соотношению неустойки с убытками различают четыре ее вида: зачетную, штрафную, исключительную и альтернативную (п.1 ст.365 ГК).

Если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки, причиненные нарушением обязательства, возмещаются в части, не покрытой взысканной неустойкой. Например, если убытки выразились в сумме 50000 руб., а за нарушение обязательства можно взыскать неустойку в сумме 10000 руб., то после взыскания неустойки можно требовать возмещения убытков лишь в сумме 40000 руб. Такая неустойка называется зачетной. Правило о зачетной неустойке имеет общее значение по отношению к другим разновидностям неустойки: обычно применяется зачетная неустойка, а штрафная, исключительная и альтернативная – лишь в случаях, когда это предусмотрено законодательством или договором.

Штрафной является неустойка, взысканная сверх причиненных убытков в полной сумме. Это самая эффективная неустойка, так как взыскание ее не сказывается на возмещении причиненных убытков.

Законодательством или договором могут быть предусмотрены случаи, когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков. Такая неустойка именуется исключительной. Например, в виде пени она установлена для обеспечения исполнения денежных обязательств.

Когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки, такая неустойка называется альтернативной. Если кредитор взыщет неустойку, он утрачивает право на возмещение убытков, и наоборот – выбрав возмещение убытков, он теряет право на взыскание неустойки.

Соглашение о неустойке должно быть оформлено письменно. Несоблюдение письменной формы делает соглашение о неустойке недействительным (ст.312 ГК).

Установленная законодательством или договором неустойка подлежит взысканию с виновной стороны, обязанной нести имущественную ответственность. Если должник за неисполнение или ненадлежащее исполнение не несет ответственности, кредитор не вправе требовать уплаты неустойки (п.2 ст.311 ГК).

Неустойка, как способ обеспечения исполнения обязательства, возлагает на сторону, нарушившую его, дополнительную обязанность, состоящую в несении имущественной ответственности за неправомерное поведение независимо оттого, вызвало ли оно или не вызвало на стороне кредитора убытки. Однако уплата неустойки в случае ненадлежащего исполнения обязательства не освобождает должника от исполнения обязательства в натуре, если иное не предусмотрено законодательством или договором (п.1 ст.367 ГК). Уплата же неустойки и возмещение убытков в случае неисполнения обязательства освобождают должника от исполнения обязательства, если иное не предусмотрено законодательством или договором (п.2 ст.367 ГК).

В случае нарушения обязательства суд по общему правилу должен взыскивать неустойку в размере, предусмотренном законодательством или договором. Однако суд вправе уменьшить ее, если признает, что подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, т.е. несоразмерна тем убыткам, которые понес кредитор вследствие нарушения обязательства (ч.1 ст.314 ГК). При взыскании неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков, но должник, заявивший требование об уменьшении подлежащей взысканию с него неустойки, вправе ссылаться на незначительный объем причиненных кредитору убытков либо на их полное отсутствие. Чтобы решение суда о снижении размера неустойки было обоснованным, суд вправе затребовать доказательства о размере причиненных убытков.

Неустойка подлежит уменьшению, если будет доказано, что обязательство нарушено по вине обеих сторон, что кредитор умышленно или по неосторожности содействовал увеличению размера убытков либо не принял разумных мер к их уменьшению (п.1 ст.375 ГК).